Release date: 21.08.2022
Last update: 31.12.2025
UAB „Skailenga“ yra visiškai įsipareigojusi laikytis visų taikomų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymų ir reglamentų, įskaitant ES kovos su pinigų plovimu direktyvas, Kriptoturto rinkų reglamentą (Reglamentas (ES) 2023/1114, toliau – MiCA reglamentas) ir Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą. Kai aktualu IRT rizikos ir incidentų valdymo atžvilgiu, „Skailenga“ taip pat užtikrina atitiktį Skaitmeninės veiklos atsparumo reglamentui (toliau – DORA reglamentas).
Sandoriai su kriptovaliutomis apima įvairią riziką, įskaitant ir pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką. Dėl šios priežasties „Skailenga“ yra įgyvendinusi Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos atitikties gaires (toliau – Gairės) ir taiko priemones, skirtas pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijai. „Skailenga“ taip pat reguliariai atlieka savo verslo modelio, klientų, produktų, teikimo kanalų ir jurisdikcijų rizikos vertinimus, užtikrindama, kad kovos su pinigų plovimu priemonės būtų taikomos proporcingai.
Tikrasis savininkas
Tikrasis savininkas – tai fizinis asmuo, kuris galutinai valdo arba kontroliuoja juridinį asmenį tiesiogiai ar netiesiogiai turėdamas daugiau kaip 25 % akcijų ar balsavimo teisių, arba kitokiu būdu vykdantis kontrolę valdymo atžvilgiu. Patikėjimo arba panašaus teisinio susitarimo atveju tikruoju savininku laikomas patikėtojas, patikėtinis (-iai), saugotojas (jeigu yra), naudos gavėjai arba naudos gavėjų klasė, taip pat bet kuris kitas fizinis asmuo, vykdantis galutinę kontrolę.
Pinigų plovimas
Pinigų plovimas – tai neteisėtos lėšų kilmės nuslėpimas jas įvedant į teisėtą ekonominę sistemą ir atliekant sandorius, kurie atrodo teisėti.
Pinigų plovimo procese išskiriami trys etapai:
- įkėlimas arba padėjimas (angl. placement) – nusikalstamu būdu gautų lėšų įvedimas į finansų sistemą;
- sluoksniavimas (angl. layering) – nusikalstamu būdu gautų lėšų pavertimas kita forma ir sudėtingų finansinių sandorių sluoksnių kūrimas, siekiant paslėpti audito pėdsakus bei lėšų šaltinį ir nuosavybę;
- integravimas (angl. integration) – išplautų lėšų grąžinimas į ekonomiką, siekiant sukurti teisėtumo įspūdį.
Teroristų finansavimas
Teroristų finansavimas – tai teroristinio akto ar jo organizavimo finansavimas ir rėmimas, taip pat kelionių teroristinio akto tikslais finansavimas ir rėmimas, kaip tai suprantama pagal taikomus teisės aktus.
Išsamaus klientų patikrinimo priemonės
Išsamaus klientų patikrinimo priemonės yra privalomos siekiant patikrinti naujo ar esamo naudotojo tapatybę, taip pat atlikti rizika pagrįstą nuolatinę verslo santykių su naudotoju stebėseną. „Skailenga“ taiko įvairias priemones patikros pagal „pažink klientą“ procedūros (KYC) metu ir po jos. Patikra susideda iš 3 lygių, įskaitant supaprastinto ir sustiprinto išsamaus patikrinimo priemones, kurias „Skailenga“ taikys pagal nustatytą naudotojo rizikos lygį.
„Skailenga“ identifikuos naudotoją, jo atstovą (įskaitant atstovavimo teisę), taip pat visus kitus susijusius asmenis, jei tai aktualu. Kad tai galėtų padaryti, „Skailenga“ gali iš naudotojo rinkti ir saugoti įvairius dokumentus ir duomenis, kurie reikalingi šiems tikslams:
- naudotojui, kuris yra fizinis asmuo, identifikuoti (naudotojas, kuris yra fizinis asmuo, verslo santykių ar atsitiktinio sandorio su „Skailenga“ metu negali pasitelkti atstovo);
- naudotojui, kuris yra juridinis asmuo, identifikuoti;
- naudotojo atstovui identifikuoti ir jo atstovavimo teisei nustatyti (įskaitant teisės atstovauti naudotojui pobūdį ir apimtį);
- naudotojo turto tikrajam savininkui identifikuoti;
- siekiant nustatyti, ar naudotojas, jo turto tikrasis savininkas ar naudotojo atstovas yra politikoje dalyvaujantis asmuo, jo šeimos narys ar artimas asmuo, arba ar naudotojas yra tapęs tokiu asmeniu;
- siekiant suprasti verslo santykių užmezgimo ar sandorio atlikimo tikslą ir pobūdį;
- siekiant vykdyti verslo santykių stebėseną (įskaitant patikrinimo pagal „pažink savo klientą“ (KYC) procedūros metu surinktų dokumentų ir duomenų atnaujinimą, naudotojų sandorių tikrinimą ir stebėseną verslo santykių metu, sandoriui naudojamų lėšų šaltinio ir kilmės nustatymą).
„Skailenga“ neužmezga ir nepalaiko verslo santykių bei neatlieka sandorio, jei:
- „Skailenga“ negali imtis ir pritaikyti jokių išsamaus kliento patikrinimo priemonių;
- kyla įtarimų, kad „Skailenga“ paslaugos arba sandoris gali būti naudojami pinigų plovimui ar teroristų finansavimui;
- naudotojo kapitalą sudaro pareikštinės akcijos arba kiti pareikštiniai vertybiniai popieriai;
- naudotojas yra fizinis asmuo, už kurio iš tikrųjų stovi kitas tikrasis savininkas, norintis užmegzti verslo santykius (kyla įtarimas, kad pasitelkiamas statytinis asmuo);
- naudotojo ar sandorio rizikos lygis neatitinka „Skailenga“ rizikos apetito.
Sankcijos
Sankcijos – tai esminė užsienio politikos priemonė, skirta padėti palaikyti arba atkurti taiką, tarptautinį saugumą, demokratiją ir teisės viršenybę, laikantis žmogaus teisių ir tarptautinės teisės arba siekiant kitų Jungtinių Tautų Chartijos tikslų ar Europos Sąjungos bendros užsienio ir saugumo politikos.
Įsigaliojus, pakeitus ar pasibaigus sankcijoms, „Skailenga“ patikrins, ar naudotojas, naudos gavėjas arba asmuo, ketinantis su „Skailenga“ užmegzti verslo santykius ar atlikti sandorį, yra sankcijų subjektas. Identifikuodama sankcijų subjektą, „Skailenga“ nustatys priemones, taikomas šiam asmeniui, kad galėtų imtis tinkamų veiksmų prieš tokį asmenį.
Pareiga pranešti
„Skailenga“ yra įpareigota pranešti priežiūros institucijai (FNTT), kai nustatomos šios aplinkybės:
- „Skailenga“ nustato, kad naudotojas atlieka įtartiną sandorį;
- „Skailenga“ žino arba įtaria, kad bet kokios vertės turtas yra gautas tiesiogiai ar netiesiogiai iš nusikalstamos veikos arba dalyvavimo tokioje veikoje;
- sandorio (-ių) dienos vertė yra lygi 15 000 EUR arba ją viršija (arba atitinkamą sumą užsienio valiuta ar kriptovaliuta), neatsižvelgiant į tai, ar sandoris įvykdomas viena, ar keliomis tarpusavyje susijusiomis piniginėmis operacijomis.
Bendrovei „Skailenga“ draudžiama informuoti asmenį, jo turto tikrąjį savininką, atstovą ar trečiąją šalį apie atitinkamai reguliavimo institucijai jų atžvilgiu pateiktą pranešimą, planą pateikti tokį pranešimą, apie pranešimo pateikimą, taip pat apie atitinkamos reguliavimo institucijos nurodymą arba baudžiamojo proceso pradžią. Visi pranešimai apie įtartiną veiklą nedelsiant, be nepagrįsto delsimo, pateikiami Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT) specialiai tam paskirto pinigų plovimo prevencijos pareigūno. Darbuotojai yra apmokyti pranešti apie problemas organizacijoje pagal aiškų pranešimo protokolą.
Duomenų saugojimas
Vykdydama verslo santykių stebėseną, „Skailenga“ renka dokumentus ir duomenis apie naudotoją, jo sandorius ir kitą veiklą patikrinimo pagal „pažink savo klientą“ (KYC) procedūrą metu ir po jo (taip pat ir tais atvejais, kai „Skailenga“ negalėjo tinkamai atlikti išsamaus kliento patikrinimo bei verslo santykių nutraukimo aplinkybėmis). Tokie dokumentai ir duomenys saugomi 8 metus nuo verslo santykių pasibaigimo arba sandorio užbaigimo datos. Su pareiga pranešti susiję duomenys turi būti saugomi 5 metus nuo pareigos pranešti atlikimo datos. Susirašinėjimas, susijęs su verslo santykiais su naudotoju, turi būti saugomas 5 metus nuo sandorių arba verslo santykių pasibaigimo datos.
Vidinė kontrolė
Bendrovėje „Skailenga“ periodiškai atliekami kovos su pinigų plovimu procesų ir kontrolės priemonių vidinė peržiūra ir auditas. Juos atlieka atitikties pareigūnas arba kiti tam paskirti vidaus audito darbuotojai, kad būtų užtikrintas Kovos su pinigų plovimu gairių veiksmingumas bei įgyvendinti reikalingi patobulinimai.
Naudotojo patvirtinimas
Naudodamiesi mūsų paslaugomis, jūs sutinkate visiškai bendradarbiauti vykdant mūsų kovos su pinigų plovimu procedūras ir laiku pateikti bet kokius prašomus dokumentus. Nevykdant šio įsipareigojimo, gali būti apribota arba nutraukta jūsų prieiga prie mūsų paslaugų.
Mes pasiliekame teisę bet kuriuo metu atnaujinti Kovos su pinigų plovimu politiką, siekdami nuolat užtikrinti atitiktį kintantiems reguliavimo reikalavimams pagal Kriptoturto rinkų reglamentą (Reglamentas (ES) 2023/1114, MiCA), Reglamentą (ES) 2022/2554 (DORA), ES kovos su pinigų plovimu direktyvas ir Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą.
Pareiškimas dėl rizika pagrįsto požiūrio
UAB „Skailenga“ taiko rizika pagrįstą požiūrį į pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją, vertindama ir mažindama riziką, kylančią iš klientų, produktų, teikimo kanalų ar geografinių regionų.