Išleidimo data: 2024.04.22
Paskutinis atnaujinimas: 2024.04.22
Sandoriai su kriptovaliutomis susiję su įvairia rizika, įskaitant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką. Dėl šios priežasties „Skailenga“ įgyvendino Kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu gaires (toliau - Gairės) ir imasi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemonių.
Naudos gavėjas
Naudos gavėjas - tai fizinis asmuo, kuris, pasinaudodamas savo įtaka, sudaro sandorį, atlieka veiksmą, atlieka operaciją ar žingsnį arba kitaip kontroliuoja sandorį, veiksmą, atlieka veiksmą, atlieka operaciją ar žingsnį arba kontroliuoja kitą asmenį ir kurio interesais arba kurio naudai, arba kurio sąskaita sudaromas sandoris, atliekamas veiksmas, atliekama operacija ar žingsnis. Juridinio asmens atveju, Tikrasis savininkas yra fizinis asmuo, kurio tiesioginė ar netiesioginė akcijų paketo dalis arba visų tiesioginių ir netiesioginių juridinio asmens akcijų paketo dalių suma viršija 25 procentus, įskaitant akcijų ar kitų pareikštinių formų akcijų paketo dalis.
Pinigų plovimas
Pinigų plovimas (PP) - tai neteisėtų lėšų kilmės slėpimas jas įtraukiant į teisėtą ekonominę sistemą ir sudarant sandorius, kurie atrodo teisėti.
Pripažįstami trys pinigų plovimo proceso etapai:
- perkėlimas, kai nusikalstamu būdu gautos pajamos patenka į finansų sistemą;
- daugiasluoksniškumas, kai nusikalstamu būdu gautos pajamos paverčiamos kita forma ir sukuriami sudėtingi finansinių operacijų sluoksniai, siekiant paslėpti audito seką ir lėšų šaltinį bei savininką;
- integravimas, kurios metu išplautos pajamos grąžinamos atgal į ekonomiką, siekiant sukurti teisėtumo įspūdį.
Terorizmo finansavimas
Terorizmo finansavimas (TF) - tai terorizmo akto finansavimas ir rėmimas, jo užsakymas, taip pat kelionės terorizmo tikslais finansavimas ir rėmimas, kaip apibrėžta galiojančiuose teisės aktuose.
Klientų deramo patikrinimo priemonės
Siekiant patikrinti naujo ar esamo Naudotojo tapatybę, reikia taikyti deramo klientų patikrinimo (DKP) priemones, kurios yra rizika pagrįsta nuolatinė verslo santykių su Naudotoju stebėsena. „Skailenga“ KYC patikrinimo metu ir po jo imasi įvairių priemonių, kurias sudaro 3 lygiai, įskaitant supaprastinto ir sustiprinto deramo patikrinimo priemones, kurias „Skailenga“ taikys atsižvelgdama į nustatytą Naudotojo rizikos lygį.
„Skailenga“ identifikuos Naudotoją, jo atstovą (įskaitant jo teisę atstovauti) ir, jei reikia, kitus susijusius asmenis. Šiuo tikslu „Skailenga“ gali rinkti ir saugoti iš Naudotojo įvairius dokumentus ir duomenis toliau nurodytais tikslais:
- Naudotojo, kuris yra fizinis asmuo, identifikavimas (Naudotojas, kuris yra fizinis asmuo, negali naudotis atstovo paslaugomis verslo santykiuose ar atsitiktiniuose sandoriuose su „Skailenga“)
- Naudotojo, kuris yra juridinis asmuo, identifikavimas;
- Naudotojo atstovo ir jo atstovavimo teisės (įskaitant Naudotojo atstovavimo teisės pobūdį ir apimtį);
- Naudotojo tikrojo savininko identifikavimas;
- identifikuoti, ar Naudotojas, Naudotojo tikrasis savininkas arba šio Naudotojo atstovas yra politikoje dalyvaujantis asmuo, jo šeimos narys arba artimas bendradarbis, arba ar Naudotojas tapo tokiu asmeniu;
- suprasti verslo santykių užmezgimo ar sandorio sudarymo tikslą ir pobūdį;
- verslo santykių stebėsena (įskaitant KYC patikrinimo metu surinktų dokumentų ir duomenų atnaujinimą, Naudotojo sandorių, sudarytų verslo santykių metu, tikrinimą ir stebėseną, sandoriui panaudotų lėšų šaltinio ir kilmės nustatymą).
„Skailenga“ neužmezga ar nepalaiko verslo santykių ir nevykdo sandorio, jei:
- „Skailenga“ negali imtis ir vykdyti jokių reikalaujamų KDP priemonių;
- „Skailenga“ turi įtarimų, kad „Skailenga“ paslaugos ar sandoriai bus naudojami pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui;
- Naudotojas, kurio kapitalą sudaro pareikštinės akcijos arba kiti pareikštiniai vertybiniai popieriai;
- Naudotojas, kuris yra fizinis asmuo, už kurio slepiasi kitas, Tikrasis savininkas, nori užmegzti verslo santykius (įtariama, kad naudojamasi priedanga);
- Naudotojo arba sandorio rizikos lygis neatitinka „Skailenga“ rizikos apetito.
Sankcijos
Sankcijos yra esminė užsienio politikos priemonė, kuria siekiama remti taikos, tarptautinio saugumo, demokratijos ir teisinės valstybės palaikymą ar atkūrimą, laikytis žmogaus teisių ir tarptautinės teisės arba siekti kitų Jungtinių Tautų chartijos ar Europos Sąjungos bendrosios užsienio ir saugumo politikos tikslų.
Įsigaliojus, pakeitus ar nutraukus sankcijas, „Skailenga“ patikrins, ar Naudotojui, Tikrajam savininkui arba asmeniui, kuris planuoja su jais palaikyti verslo santykius ar sudaryti sandorį, taikomos sankcijos. Nustačiusi Sankcijų subjektą, „Skailenga“ nustatys priemones, kurių imtasi taikant Sankcijas šiam asmeniui, kad galėtų imtis atitinkamų priemonių prieš tokį asmenį.
Įsipareigojimas pranešti
„Skailenga“ taikoma prievolė teikti ataskaitas, pagal kurią priežiūros institucijai (FCIS) turi būti pranešta apie aplinkybes, kai:
- „Skailenga“ nustatė, kad Naudotojas atlieka įtartiną sandorį;
- „Skailenga“ žino arba įtaria, kad bet kokios vertės turtas tiesiogiai ar netiesiogiai gautas iš nusikalstamos veiklos ar dalyvavimo tokioje veikloje;
- dienos sandorio (-ių) vertė yra lygi arba viršija 15 000 EUR arba lygiavertę sumą užsienio ar kriptovaliuta, neatsižvelgiant į tai, ar sandoris sudarytas vienu ar keliais susijusiais piniginiais sandoriais.
„Skailenga“ draudžiama informuoti asmenį, jos Tikrąjį savininką, atstovą ar trečiąją šalį apie pranešimą, pateiktą apie juos atitinkamai priežiūros institucijai, planą pateikti tokį pranešimą ar pranešimo atsiradimą, taip pat apie atitinkamos priežiūros institucijos priimtą įsakymą ar baudžiamosios bylos iškėlimą.
Duomenų saugojimas
„Skailenga“ renka dokumentus ir duomenis apie Naudotoją, jo sandorius ir kitą veiklą KYC patikrinimo metu ir po jo, stebėdama verslo santykius (įskaitant atvejus, kai „Skailenga“ negalėjo įgyvendinti CDD, ir verslo santykių nutraukimo aplinkybes). Tokie duomenys saugomi 8 metus po verslo santykių pabaigos arba sandorio užbaigimo. Duomenys, susiję su ataskaitinio įsipareigojimo vykdymu, turi būti saugomi 5 metus po ataskaitinio įsipareigojimo įvykdymo. Verslo santykių su Naudotoju korespondencija turi būti saugoma 5 metus nuo sandorių ar verslo santykių nutraukimo dienos.
Vidaus kontrolė
„Skailenga“ periodiškai atlieka Gairių vykdymo vidaus kontrolę.